Zgodnie z zasadami określonymi w Prawie Bankowym (art. 63g Prawa bankowego, tekst jedn. Dz. U. z 2002 r., nr 72, poz. 665, z późn. zm.) oraz Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 21 sierpnia 2003 r. w sprawie przelewów transgranicznych (Dz. U. nr 163, poz. 1576) przelewem transgranicznym jest polecenie przelewu w obrocie zagranicznym z państwami UE oraz Norwegii, Liechtensteinu i Islandii w walucie kraju członkowskiego UE oraz Norwegii, Liechtensteinu i Islandii w kwocie nieprzekraczającej równowartości w złotych 50.000 euro przeliczonej według kursów średnich ogłaszanych przez Narodowy Bank Polski w dniu przyjęcia zlecenia.
1. Termin obciążenia rachunku Zleceniodawcy (zlecenia polecenia wypłaty)
Bank BPH S.A. wykonuje dyspozycję wystawienia przelewu zagranicznego w dniu jego przyjęcia. Dyspozycje złożone do godz. wyznaczonej dla danego typu zleceń traktuje się jako przyjęte w danym dniu roboczym. Dyspozycje złożone po tej godzinie jako przyjęte w następnym dniu roboczym.
Rachunek Zleceniodawcy zostaje obciążony w dniu przyjęcia zlecenia chyba, że w swoim zleceniu klient wskazał przyszłą datę realizacji, wówczas obciążenie rachunku Zleceniodawcy nastąpi we wskazanej dacie
W przypadku zleceń uniemożliwiających wykonanie płatności przez Bank, rachunek obciążany jest w dniu otrzymania od Zleceniodawcy uzupełniających danych i wyjaśnień.
2. Liczba dni niezbędnych do uznania rachunku banku Beneficjenta (zlecenia polecenia wypłaty)
Standardowo Bank realizuje bezusterkowe polecenia wypłaty poprzez uznanie rachunku banku Beneficjenta nie później niż w trzecim dniu roboczym po dacie obciążenia rachunku Zleceniodawcy.
Bank Beneficjenta, o ile jego wewnętrzne przepisy nie stanowią inaczej uznaje rachunek Beneficjenta nie później niż piątego dnia roboczego od daty obciążenia rachunku Zleceniodawcy.
3. Opłaty
Z tytułu realizacji polecenia wypłaty Bank pobiera opłaty i prowizje zgodne z obowiązującą Tabelą opłat i prowizji pobieranych przez Bank BPH S.A. za czynności związane z obsługą Klienta Korporacyjnego.
4. Kursy walut
W przypadku bezusterkowych poleceń wypłaty opiewających na walutę inną niż waluta rachunku lub waluta wpłaty gotówkowej do przewalutowania stosuje się kurs obowiązujący w publikowanej na stronach internetowych Banku "Tabeli kursów BANK BPH S.A." lub kurs ustalony indywidualnie.
5. Procedury reklamacyjne i odszkodowawcze
Bank podejmuje czynności reklamacyjne na pisemny wniosek Zleceniodawcy polecenia wypłaty nie wcześniej niż przed upływem terminu określonego w pkt. liczba dni niezbędnych do uznania rachunku banku Beneficjenta.
W przypadku opóźnienia w realizacji polecenia wypłaty Bank wypłaca Zleceniodawcy odsetki ustawowe od kwoty objętej zleceniem za okres liczony od końca piątego dnia roboczego, następującego po dniu przyjęcia zlecenia do dnia uznania rachunku banku Beneficjenta.
Odsetek, o których mowa powyżej, nie wypłaca się, jeżeli opóźnienie powstało z przyczyn leżących po stronie Zleceniodawcy lub Beneficjenta.
W przypadku niewykonania przyjętych zleceń polecenia wypłaty Zleceniodawca ma prawo do złożenia pisemnego wniosku o uznanie jego rachunku lub postawienie do jego dyspozycji kwoty objętej zleceniem, nie więcej jednak niż do równowartości w zł kwoty 12 500 EUR przeliczonej według kursu średniego ogłaszanego przez NBP, obowiązującego w dniu przyjęcia zlecenia przez Bank, powiększonej o odsetki ustawowe za okres od dnia zlecenia do dnia uznania jego rachunku kwotą odszkodowania lub postawienia do jego dyspozycji tej kwoty oraz powiększonej o opłacone przez Zleceniodawcę koszty związane z wykonaniem zlecenia. Bank jest zobowiązany uznać rachunek Zleceniodawcy lub postawić do jego dyspozycji kwotę o której mowa powyżej, w terminie 14 dni roboczych następujących po dniu złożenia wniosku.
Bank Zleceniodawcy zwolniony jest z powyższego obowiązku w przypadku, gdy polecenie wypłaty nie zostało zrealizowane z przyczyn leżących po stronie banku Beneficjenta lub instytucji pośredniczącej wskazanej przez bank Beneficjenta.
Bank Zleceniodawcy zwolniony jest z powyższego obowiązku również w przypadku, gdy polecenie wypłaty nie zostało zrealizowane z powodu wystąpienia siły wyższej, przez którą rozumie się również konflikty międzynarodowe, akty terroryzmu lub sabotażu, działania wojenne, rewolucje, rewolty, zamieszki, niepokoje społeczne, lokauty, strajki i klęski żywiołowe oraz w przypadku zastosowania przez Bank przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
6. Wymagania dotyczące zleceń spełniających warunki STP (Straight Through Processing)
Zlecenie zostanie uznane za STP, jeśli złożone zostanie poprzez bankowość elektroniczną i będzie zawierać następujące dane:
- Nazwę Zleceniodawcy,
- Numer rachunku Zleceniodawcy wyłącznie w formacie NRB,
- Walutę i kwotę,
- Nazwę Beneficjenta,
- Numer rachunku Beneficjenta (w formacie IBAN - jeśli jest stosowany w danym kraju),
- Kod kraju Beneficjenta,
- Kod kraju banku Beneficjenta,
- Tytuł zlecenia,
- Kod BIC (Bank Identification Code) banku Beneficjenta.
Zlecenie nie może zawierać instrukcji skierowanych do banku Beneficjenta lub banków trzecich wymagających interwencji operatora.
