MiFID (skrót od Markets in Financial Instruments Directive) to Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie rynków instrumentów finansowych.
Głównym celem Dyrektywy MiFID jest zwiększenie ochrony Klientów inwestujących w instrumenty finansowe. Dodatkowo dyrektywa wprowadza jednakowe zasady funkcjonowania rynków finansowych we wszystkich krajach Unii Europejskiej oraz w Norwegii, Islandii i Liechtensteinie. MiFID wyznacza standardy obowiązujące firmy działające na rynkach finansowych (np. domy maklerskie, banki) w zakresie ochrony Klientów. Ponadto MiFID zobowiązuje je do:
1) Produkty objęte dyrektywą MiFID
Wymogi MiFID dotyczą następujących instrumentów finansowych:
W przypadku transakcji skarbowych zawieranych z Bankiem BPH, wymogi MiFID dotyczą:
Bank BPH z własnej inicjatywy, zdecydował się również na objęcie identycznymi wymogami Lokat Dwuwalutowych (LDW), pomimo że instrument ten nie jest objęty wymogami MiFID.
Wszystkie wyżej wymienione Transakcje są zawierane z Bankiem BPH w ramach usługi maklerskiej „nabywania lub zbywania na własny rachunek instrumentów finansowych”.
Szczegółowe informacje na temat wyżej wymienionych transakcji skarbowych, w tym korzyści i ryzyk z nimi związanych, znajdą Państwo na naszych stronach internetowych:
2) Klasyfikacja Klientów w zakresie transakcji skarbowych
Zgodnie z Dyrektywą MIFID, w celu zapewnienia właściwego poziomu ochrony Klientom, którzy zawierają transakcje skarbowe, Bank przypisuje jedną z trzech kategorii: Klient detaliczny, Klient profesjonalny lub Uprawniony kontrahent.
Najwyższy poziom ochrony przysługuje Klientom detalicznym, zaś najniższy Uprawnionym kontrahentom.
Ochrona polega w szczególności na:
Szczegółowe zasady dotyczące klasyfikacji stosowanej przez Bank BPH w zakresie transakcji skarbowych znajdziecie Państwo tutaj
Klient może w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii. W tym celu powinien wypełnić wniosek wg wzoru stosowanego przez Bank:
(wzory wniosków, również w przypadku zmian kategorii innych niż wskazane powyżej, mogą być przekazane przez Dealerów obsługujących Państwa firmę).
3) Odpowiedniość transakcji skarbowych
Zgodnie z Dyrektywą MIFID Bank dokonuje oceny odpowiedniości oferowanych transakcji skarbowych, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta.
W przypadku Klientów detalicznych Bank uzyskuje od Klientów informacje dotyczące ich wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji skarbowych, w postaci wypełnianego przez Klienta „Kwestionariusza oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych”.
W przypadku transakcji zawieranych z Klientami profesjonalnymi, Bank uznaje, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest w stanie ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne. W związku z tym Bank uznaje, że wszystkie produkty skarbowe są dla Klienta odpowiednie.
Szczegółowe informacje na temat zasad badania odpowiedniości znajdziecie Państwo tutaj
4) Informacje na temat Banku, zasad świadczenia usług oraz sposobu komunikacji z Klientami
MiFID zobowiązuje Bank do przekazania Klientom szczegółowych informacji na temat Banku oraz zasad świadczenia usług – znajdziecie je Państwo tutaj.
Dodatkowo w załączonych prezentacjach znajdziecie Państwo szczegółowe informacje na temat sposobów zabezpieczania ryzyka walutowego i stopy procentowej oraz zasad współpracy z Bankiem BPH w tym zakresie:
W przypadku niektórych dokumentów MiFID zobowiązuje również Bank do przekazywania ich Klientowi w określonym trybie, tzw. „trwałego nośnika informacji”. O ile Klient nie wskaże inaczej, nośnikiem tym jest dokument papierowy. Szczegółowe informacje na temat trwałego nośnika informacji znajdziecie Państwo tutaj
Możecie Państwo również wskazać trwały nośnik informacji na formularzu stosowanym przez Bank:
Wniosek o wybór trwałego nośnika informacji zgodnie z Dyrektywą MIFID w odniesieniu do transakcji skarbowych.
5) Informacje na temat zarządzania konfliktami interesów oraz zasad przyjmowania i przekazywania zachęt
Zgodnie z Dyrektywą MIFID Bank BPH S.A. jest zobowiązany do identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów w zakresie usług maklerskich oraz do wprowadzenia regulacji dotyczących przyjmowania i przekazywania korzyści majątkowych i niemajątkowych od/dla podmiotów trzecich („zachęty”).
Szczegółowe informacje na ten temat znajdą Państwo tutaj
W razie pytań lub wątpliwości, prosimy o kontakt:
